Portal "Money.pl" przypomina, że został jeszcze tylko jeden dzień na wybór OFE. Jeżeli sami nie wybierzemy, ZUS wylosuje za nas.

Niestety tym razem ZUS będzie losował tylko spośród 4 funduszy.

Lista funduszy, z których losuje ZUS, zmienia się z każdym losowaniem, które odbywa się co pół roku. OFE znajdujące się na liście to takie, których stopy zwrotu przez ostatnie dwa okresy rozliczeniowe były wyższe, niż średnia stóp zwrotu ogółu funduszy. Ich udział w rynku nie przekracza 10 proc. aktywów netto wszystkich OFE.

ZUS twierdzi, że taki sposób wyboru funduszy ma na celu zwiększenie konkurencyjności na rynku. System eliminuje jednak większość OFE, osiągających bardzo dobre wyniki, ale za dużych, by mogły znaleźć się na liście ZUS-u.

W tym półroczu warunki, które uprawniają do brania udziału w losowaniu spełniły tylko: AIG, Generali, Pekao i Polsat, czyli 4 na 15 dostępnych funduszy.

Według "Money.pl" dobry fundusz, to taki, który przynosi odpowiednio wysokie stopy zwrotu. Przy analizowaniu powinniśmy jednak brać pod uwagę minimalnie 12 miesięcy. Wyniki tym zakresie wyniki OFE w okresie 12 miesięcy kształtowały się następująco:

OFE Stopa zwrotu [%]

AIG +7.11

Pekao +7.00

Skarbiec Emerytura +6.82

Commercial Union +6.78 Allianz +6.30

PZU Złota Jesień +6.21 AXA +6.09

AEGON +5.65

Generali +5.53

Nordea +5.22 ING NN +5.15

Pocztylion +4.56

DOM +4.29

Bankowy +3.55

Polsat +2.24

Powinniśmy także sprawdzić jak kształtują się stopy zwrotu na przestrzeni co najmniej 3 lat. Ważnym elementem są także kompetencje i doświadczenie osób, które zarządzają OFE a także instytucje finansowe będące akcjonariuszami towarzystwa emerytalnego. Z analizy 36 miesięcy wynika, że najlepiej radziło sobie Pekao +46.00, najsłabiej natomiast Bankowy +35.1

Przypomnijmu, że do OFE nie jesteśmy przypisani na stałe. Jednak zmiana OFE wiąże się z pewnymi kosztami. Jesli np. byliśmy członkiem danego OFE krócej niż 12 miesięcy, zapłacimy 160 zł - ( 80 zł powyżej 12 miesięcy).