Coraz bardziej powinniśmy zwracać uwagę na to o czym informują nas w reklamach banki. Możliwość osiągnięcia najniższego oprocentowania kredytu jest, co sprawdziła „Gazeta prawna”, w rzeczywistości nie osiągalne. Kuszenie atrakcyjną i konkurencyjną wobec innych ofertą w rezultacie prowadzi firmę do poniesienia większych kosztów.
Przede wszystkim powinniśmy zwrócić uwagę na konstrukcję oprocentowania, którą stosuje bank. Zazwyczaj jest to kwota stałej marży banku oraz zmiennej stopy referencyjnej. Może się zdarzyć, że publikowana przez określony bank oferta opiera się jeszcze na starszym i niższym od rynkowego poziomie stóp procentowych.
Jednym z najczęściej stosowanych przez banki chwytów marketingowych jest proponowanie oferty nie zawierającej prowizji za udzielenie kredytu, podczas gdy w jej miejsce konieczne jest ubezpieczenie o takim samym koszcie co prowizja, której mieliśmy nie płacić. Co więcej banki udzielające kredytów walutowych nie informują klientów o tzw. kosztach spreadu, czyli różnicy pomiędzy sprzedażą (spłatą rat) a kursem kupna (wypłatą kredytu). W rezultacie płacimy za kredyt nawet o parę tysięcy złotych więcej niż mieliśmy.
Jednym z najczęściej stosowanych przez banki chwytów marketingowych jest proponowanie oferty nie zawierającej prowizji za udzielenie kredytu, podczas gdy w jej miejsce konieczne jest ubezpieczenie o takim samym koszcie co prowizja, której mieliśmy nie płacić. Co więcej banki udzielające kredytów walutowych nie informują klientów o tzw. kosztach spreadu, czyli różnicy pomiędzy sprzedażą (spłatą rat) a kursem kupna (wypłatą kredytu). W rezultacie płacimy za kredyt nawet o parę tysięcy złotych więcej niż mieliśmy.
Brak komentarzy
Tego artykułu jeszcze nie skomentowano. Bądź pierwszy...